Cea mai mare bancă din Elveția, totodată și una dintre cele mai mari din lume, UBS a impus un regim strict de creditare clienților noi din țările care prezintă un risc ridicat în materie de corupție și de potențiale operațiuni de spălare a banilor.
Prin urmare, filialele Credit Suisse vor avea mai multă prudență atunci când acordă credite. Măsura a fost luată la scurt timp după ce UBS a preluat banca elvețiană aflată cu un piciorîn groapă.
UBS impune noi măsuri de siguranță
Publicația Financial Times consemnează faptul că directorii UBS au realizat o listă care conține 24 de măsuri pe care personalul Credit Suisse trebuie să le aibă în vedere. Conducerea speră în acest fel să reducă riscurile generate de tranzacția orchestrată de autoritățile financiare de la Berna pentru a salva gigantul Credit Suisse.
Măsurile respective au fost denumite de directorii UBS drept linii roșii și includ 11 riscuri financiare și alte 12 riscuri financiare. Majoritatea amenințărilor financiare sunt de tip operațional și țin în mare parte de aspecte precum „distribuția cercetării și utilizarea birourilor precum și alte interdicții care afectează domeniile de activitate ale Credit Suisse”, a anunțat FT.com.
Așadar, potrivit noilor reglementări, angajaților Credit Suisse le este interzis să efectueze tranzacții cu o serie de produse financiare arcane, printre care derivate coreene la care se adaugă și opțiuni ale anumitor indici cantitativi.
În anul 2006, concernul bancar Credit Suisse a pierdut 120 de milioane de dolari pe instrumentele derivate coreene, aspect care a provocat o modificări la vârful conducerii, însă operatorul bancar și-a continuat activitatea pe piața bancară.
Totodată, înainte de a permite prelungirea împrumuturilor garantate cu diferite proprietăți de lux, iahturi nave sau imobiliare cu o valoare care depășește 60 de milioane de dolari, angajații Credit Suisse vor cere acordul directorilor UBS.
Clienții cu potențial de risc
Banca elvețiană este recunoscută ca fiind bancherul „ celor mai bogați oameni ai lumii”, Credit Suisse a acordat finanțări uriașe sub formă de împrumut pentru achizițiile de avioane private și de iahturi.
Nu de mult, mai exact în cursul anului trecut, banca elvețiană a solicitat fondurilor speculative și altor investitori să distrugă documentele care făceau trimitere la iahturile și avioanele private deținute de cele mai bogate persoane din portofoliul de clienți al băncii, ca urmare a dezvăluirilor din Financial Times cu privire la acordul de securitizare care implica împrumuturi acordate oligarhilor sancționați.
Financial Times a publicat lista clienților care pentru UBS reprezintă țări cu risc ridicat de corupție și spălare de bani. Republica Moldova este una dintre ele alături de Afganistan, Albania, Belarus, Burkina Faso, Republica Democrată Congo, El Salvador, Eritreea, Etiopia, Guineea, Haiti, Irak, Kosovo, Kârgâzstan, Libia, Myanmar, Nicaragua, Palestina, Rusia, Sudanul de Sud, Sri Lanka , Sudan, Tadjikistan, Turkmenistan, Uzbekistan, Venezuela, Yemen și Zimbabwe, informează timpul.md.
