Piața de cryptomonede se află în plină expansiune, din ce în ce mai mulți români investesc în acest domeniu. Populariatatea pieței crypto o face extrem de ofertantă pentru infractorii care activează în mediul online.
Pe măsură ce popularitatea crește, apar și mai multe cazuri de persoane care au fost păcălite de infractori care se dau drept agenți de investiții în cryptomonede. Infractorii se folosesc de modalități din ce în ce mai sofisticate pentru a păcăli oamenii, țintele vizate fiind cei care sunt noi pe piața cryptomondelor și apelează la aceste persoane care să le ghideze către cele mai bune investiții.
O estimare a grupului de cercetare Chainalysis arată că, între iulie 2020 și iunie 2021, cetățeni din Europa de Est au făcut un volum de tranzacții în crypto de peste 815 milioane de dolari în scheme care s-au dovedit a fi frauduloase, arată Vice.
Mai mulți români au căzut pradă fraudelor. O femeie relatează experiența cu un presupus agent de investiții, pe care l-a contactat în urma unei reclame apărute pe Facebook, care promitea câștiguri garantate. Aceasta și-a introdus datele personale într-o aplicație și a fost contactată ulterior, pe WhatsApp, de presupusul agent, cu care a fost în legătură timp de aproape trei luni.
Infractorii promit câștiguri extraordinare, cu investiții minime
A ținut legătura cu acesta aproape trei luni, timp în care a făcut diferite investiții cu o sumă totală de 36.000 de euro – economii și împrumuturi. „Graficul îmi arăta un câștig consistent la care nu m-aș fi așteptat vreodată”, relatează Vice.
Pornind inițial de a o investiție de 250 de euro, femeii i-a fost prezentat un grafic care arată creșteri considerabile, ceea ce a îndemnat-o să investească sume din ce în ce mai mari. Tranzacțiile au avut loc prin intermediul unei aplicații numite AnyDesk, la îndrumarea agentului. Când aceasta a făcut tranzacția, banca a respins-o.
„Am fost contactată de bancă pentru verificarea tranzacției. Bineînțeles că le-am confirmat că eu am făcut plata, dar ei au insistat să le spun dacă sunt îndrumată de vreun agent, dacă am accesat link-uri primite pe WhatsApp, menționând că aș putea fi victima unei fraude”, spune femeia.
Problema a apărut atunci când femeia a vrut să retragă o parte din câștigurile obținute, răspunsul agentului la cererea sa fiind unul negativ. „I-am spus că aș vrea să retrag o parte din sumele investite și a devenit vizibil iritat. A încercat să mă facă să mă răzgândesc pe motiv că acel câștig ar putea scădea. Aveam nevoie de bani, așa c-am insistat pentru retragere.”
În ciuda eforturilor și insistențelor, femeia nu a primit nici un ban înapoi. A început să aibă suspiciuni și s-a logat singură în aplicația în care agentul i-a dat acces. „Am dat click pe retragere, dar funcția nu era disponibilă.” Agentul a contactat-o și i-a spus că dacă vrea să retragă banii, trebuie să plătească un comision de zece la sută pentru suma respectivă. Din acel moment și-a dat seama că a fost păcălită, câștigul „garantat” n-a existat niciodată și că banii sunt pierduți, relatează Vice.
Cum recunoaștem frauda pe piața crypto
Pe măsură ce popularitatea și accesibilitate la piața crypto crește, apar din ce în ce mai mulți infractori, care folosesc metode din ce în ce mai sofisticate. Acești presupuși agenți de investiții promit câștiguri foarte mari și rapide, cu investiții minime, se folosesc de platformele de social media pentru a-și face reclamă și oferă un portofoliu de presupuși clienți, cu review-uri false, pentru a-i convinge pe oameni. Inițial, aceștia propun sume mici, pentru a nu ridica suspiciuni, dar ulterior, după ce au câștigat încrederea, sumele cresc.
„«Oportunitățile de investiții» sunt distribuite de către fraudatori prin reclame afișate în mediul online, pe diverse platforme sociale, de la TikTok, Facebook sau Instagram, până la Linkedin și chiar anunțuri pe Google. Promit câștiguri fabuloase și extrem de rapide cu investiții minime”, spune Raluca Voicu, Manager Issuer și Acquirer Fraud Investigations, ING Bank.
Un alt bărbat român povestește cum a ajuns să fie prins într-o schemă piramidală de investiții frauduloase. Acesta a văzut pe TikTok o reclamă în care se spunea că primește doi lei dacă se uită la un clip și 250 de lei dacă se uită la o sută. Mai departe, a fost atras într-un grup de Telegram unde a „investit” și pierdut 2 000 de lei. „Era un grup închis cu aproximativ cinci mii de membri și în care posta o singură persoană diferite informații despre programul de investiții în cryptomonede. Îl susținea și cu dovezi false de plată”, relatează Vice.
Presupusul investitor folosea, un „bot de investiții automate”, care promitea câștiguri extraordinare. Pentru o investiție de numai 152 de lei, se promitea un câștig de 27.045 lei, iar pentru o investiție de 289, câștigul ar fi fost de 85.829 lei. Pentru a convinge utilizatorii că sumele sunt reale, acestea erau susținute prin dovezi false de plată.
„Am început cu ultimul plan de investiții. Ar fi trebuit să primesc în câteva ore, direct pe card, suma de 85.829 lei. La îndrumarea persoanei cu care am discutat pe Telegram, mi-am deschis un cont pe o platformă de tranzacționare și am cumpărat de 289 lei monedă BNB. Ulterior, am transferat banii către un wallet și am trimis o captură de ecran cu dovada plății.”
Ulterior, bărbatul a primit confirmarea unui câștig de 50 de mii de lei, iar pentru a retrage o parte din sumă i s-a cerut un comision de 700 de lei inițial, urmat de un al doilea, de 1.000 de lei. Acesta a transferat sumele, dar i s-a spus că banii au rămas blocați.
„Pentru deblocarea banilor trebuia să mai plătesc 1.000 de lei.” A mai plătit încă o dată, a trimis dovada de plată și-a așteptat. „Nu mi-a ridicat nicio suspiciune că am fost păcălit. Totul părea foarte real”, relatează acesta.
Presupusul agent de investiții a cerut ulterior o sumă de 5.000 de lei, moment în care bărbatul a început să aibă suspiciuni și a refuzat plata. Agentul a răspuns agresiv și l-a amenințat că va pierde banii dacă nu plătește taxa.
„I-am zis că n-am suma respectivă și că n-o să fac plata. Imediat a început agitația. A început să fie mai agresiv și îmi tot zicea că dacă nu voi face plata curând, azi, voi pierde banii. Am căutat pe internet modul acesta de investiții. Așa am văzut că mai sunt și alte persoane păcălite prin aceeași metodă. Când i-am zis că mi-am dat seama că este o fraudă, că am fost la poliție și că doresc banii înapoi, nu mi-a mai răspuns și m-a blocat.”
Cum evităm fraudele pe piața crypto
Problema fraudelor în mediul online este că acestea nu pot fi pedepsite, deoarece persoana își dă acordul atunci când se face transferul de la bancă. Cu toate acestea, putem evită să cădem pradă acestui tip de fraudă. Frazele precum „oferte cu câștiguri de nerefuzat” sau „investiții cu profituri garantate” semnalează, de cele mai multe ori, că investițiile nu sunt de încredere, pe principiul prea bun ca să fie adevărat.
Înainte de a face o investiție, este recomandat că ne informăm cu privire la furnizorul acestui serviciu, dacă este o companie verificată, cu review-uri reale. De asemenea, trebuie să fim atenți unde transmitem datele personale, mai ales cele bancare.
Experții în fraudă recomandă să nu ne logăm pe linkuri sau în aplicații primite de la persoane necunoscute, să nu deschidem atașamente primite pe mail sau în mesageria platformelor de social media care nu vin din surse autorizate, să fim atenți la platformele de plăți online și la protecția datelor noastre bancare.
