Conform informațiilor conținute într-un dosar penal instrumentat de DIICOT BT Hunedoara începând cu aprilie 2020, există sufieciente dovezi care indică faptul că serviciul de plăți online al Raiffeisen Bank a putut fi accesat ilegal și că s-a reușit redirecționarea a 175.000 de lei deținuți de o companie către conturile altei firmă, fără ca această acțiune să fie aprobată înainte de vreuna dintre societățile implicate.
Evident, este vorba despre o fraudă care ridică semne de întrebare vizavi de siguranța sistemului de plăți online pus la dispoziție pe pagina de internet banking a Raiffeisen Bank.
Ce ne spune dosarul
Datele plângerii penale înregistrate la 14.04.2020 la DIICOT Hunedoara spun că în data de 16.03 2020, din conturile deschise la Raiffeisen Bank de către SC Geraico Prod Com a fost sustrasă suma de 175.000 de lei. Cercetările au evidențiat faptul că suma de mai sus a ajuns în contul Development Europe Design SRL deschis tot la Raiffeisen Bank, fără ca operațiunea să fi fost autorizată de reprezentați sau alte persoane autorizate de către SC Geraico.
La 05.05 2020 s-a dispus începerea urmăririi penale în cazul acestei operațiuni financiare frauduloase, dar și vizavi de accesarea ilegală a unui sistem informatic, ambele prevăzute în Codul Penal. La 13.07.2020, a fost emisă o ordonanță de extindere a urmăririi penale în care se precizează și faptul că a fost utilizat echipamentul cu IP-ul 80.96.228.163.
Cercetări amănunțite
Pe cale de consecință, de-a lungul a mai multor luni s-a procedat la diverse metode de cercetare, de la audiere de martori la implementarea unor mandate de supraveghere tehnică sau predarea unor obiecte, înscrisuri sau date informatice ce puteau indica implicări în frauda indicate de reprezentanții SC Geraico.
Amănuntele sunt deosebit de tehnice, așa că nu vom insista cu expunerea acestora aici, și nici nu vom aminti persoanele implicate în acest dosar, dar vom spune că redirecționarea celor 175.000 de lei reprezintă un precedent care indică faptul că oricărei societăți comerciale i se poate întâmpla așa ceva atâta vreme cât nu se iau măsuri de siguranță suplimentare.
Mai precizăm că și Raiffeisen Bank a făcut, la rândul său, o plângere penală vizavi de cele notate mai sus.
Ca jurnaliști, ne vom mărgini doar la a trage un semnal de alarmă vizavi de la faptul că a existat posibilitatea fraudării sistemului de plată online a băncii menționate, care indică, pe baza unei logici simple, că sistemul de plată online la care am făcut referință aici a putut fi ”spart”, sau accesat ilegal pentru sustragerea unei surse de bani.
Acest lucru ne duce cu gândul că sistemul trebuie îmbunătățit și cetățenii preveniți despre posibilitatea de a suferi o asemenea frauduloasă sustragere de sume de bani.
